Trazendo mais agilidade para a empresa além de maior competitividade, fazer o processo de fechamento de câmbio de importação de forma correta também reduz gastos, então como já podemos começar a perceber é uma boa proposta.
Sabemos que os trâmites tanto de importação quanto exportação passam por muitas etapas burocráticas e levam tempo, entretanto, cada vez mais é buscado e encontrado meios de otimizar essas operações, tornando assim um jeito mais prático e com menores taxas.
Mas para entender melhor quais são essas operações, as modalidades e como funciona este processo preparamos um guia respondendo todas essas perguntas e trazendo ainda mais informações sobre.
O que é fechamento de câmbio?
Um dos exemplos mais simples para entender é pensar como uma viagem de férias para fora do país, é necessário um planejamento também quanto ao valor da moeda estrangeira em relação ao real e a sua variação também.
No caso de quando é uma empresa, basicamente é necessário fazer esse mesmo processo, que é chamado de fechamento de câmbio na importação, pois o câmbio é isto, a troca entre uma moeda de um país por uma de outro país, mas claro, contendo suas regras e valores definidos pelo mercado internacional.
O primeiro passo é o cadastro, nele será repassado as informações, sejam elas de pessoa física ou jurídica como segurança para esta operação de câmbio. E então seguirá para as próximas etapas.
Quais são as operações?
Após o cadastro, é iniciada a validação desta operação, onde o solicitante também deverá repassar mais detalhes sobre seu objetivo. Esta etapa pode ser dividida em três tópicos e iremos explicar cada um deles.
É utilizado o formato de remessa dentro do câmbio financeiro entre o Brasil e o exterior quando é para pagamento de consultoria, software, ou publicidade internacional, investimentos em outros países ou em caso de enviar capital estrangeiro.
Já o câmbio dentro de uma operação de exportação se refere a empresas que recebem um valor na troca de bens ou em caso de serviços que estejam sendo exportados.
E para o câmbio atrelado à operação de importação, é utilizado para pagamentos ao obter maquinários, peças ou outros produtos com fornecedores internacionais.
Quais as modalidades do fechamento de câmbio?
Primeiramente devemos explicar como funciona essa parte do processo, nela é quando a instituição financeira que ficou responsável realizará a transferência e conversão da moeda, no caso, entre exportador e importador.
Após isso, é emitido um código chamado Swift, e de forma direcionada os valores serão entregues aos seus destinatários. Entretanto, há três maneiras de pagamento para uma importação.
Na modalidade antecipada, os pagamentos são efetivados antes do embarque das cargas, esse formato agrega uma maior segurança para o fornecedor, pois ele recebe antes de realizar o envio.
Quando o formato de pagamento é à vista, a mercadoria já deve ter sido embarcada e a cobrança é realizada por intermédio de um documento.
Assim como é normalmente conhecido no comércio, a modalidade a prazo não é tão diferente do conhecimento popular, podendo ser negociado entre ambos os prazos para pagamento, inclusive podendo haver o pagamento somente após o recebimento da mercadoria.
Vale também informar aqui que não importa qual seja a modalidade de fechamento de câmbio, qualquer uma delas deve ser feita através de organizações autorizadas pelo Banco Central do Brasil, pois qualquer transação deve ficar registrada no SISBACEN (Sistema Integrado ao Banco Central).
Outro meio de negociação é o financiamento para importação e exportação, são estas as alternativas:
- Finimp (Financiamento de Importação) — está relacionado às operações de crédito que financiam importações;
- ACE (Adiantamento sobre Cambiais Entregues) — aqui a mercadoria já foi encaminhada, porém quem determina as questões de negociação é a instituição financeira, a própria que fará a cobrança para o importador;
- ACC (Adiantamento sobre Contrato de Câmbio) – este financiamento pode ocorrer na fase de produção chamada de pré-embarque. Para este método é necessário um banco comercial autorizado para operar em câmbio.
Assim que os bens são embarcados, o exportador entregará documentos correspondentes à exportação e aos cambiais da operação ao banco e assim firmam um contrato de câmbio para a futura liquidação.
Quais as próximas etapas?
É chegado o momento das finalizações, quando a documentação passou pela aprovação e então banco e cliente definem seu acordo quanto a cotação da moeda estrangeira, sendo esta comprada ou vendida, podemos considerar aqui o momento real do fechamento de câmbio.
E o processo de fechamento se divide em três etapas menores, isso para garantir que tudo siga a legislação vigente. Essas três modalidades são:
Contratação: aqui se encontra uma empresa ou instituição financeira com especialização em câmbio, ela fará o intermédio junto ao BCB, sendo considerado o “comprador da moeda estrangeira”, isso é feito para que todo registro legal seja obtido.
Aqui também será definido quais serão os valores, taxas e prazos entre a empresa de câmbio e o pagador.
Negociação: já nesta etapa a empresa que foi escolhida poderá negociar com seus clientes, fazendo o intermédio para a empresa.
Liquidação: e por fim a última etapa, onde o recebedor tem acesso à moeda já convertida para o dinheiro que teve sua nacionalidade escolhida previamente.
Por exemplo, a empresa paga em real, mas o fornecedor recebe em dólar. Operações que são de valor maior que US$10 mil é necessário um contrato de câmbio que é emitido após o pagamento ser confirmado.
Esperamos que estas informações tenham te ajudado! Caso precise de algum auxílio para importar ou exportar mercadorias, conte com a Open Market e entre em contato conosco. Temos uma assessoria especializada em questões burocráticas e envolvendo documentações.
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